Эксперт рассказал о схемах мошенничества с использованием дропов
Дропы являются одним из важнейших элементов киберкриминала или схем, связанных с отмыванием денег, рассказал «Известиям» директор по развитию центра мониторинга внешних цифровых угроз Solar AURA, ГК «Солар» Александр Вураско.
«Под термин «дропов» в той или иной степени попадают люди, которые получают пачку банковских карт и идут их обналичивать, и те, кто регистрирует на себя карты, а потом передает их злоумышленникам за вознаграждение, и так называемые «заливщики», которые принимают на свою карту нелегальные платежи, а потом переводят деньги дальше», — пояснил Вураско.
По его словам, дропы необходимы для проведения любых нелегальных финансовых операций в интернете.
«Они нужны мошенникам, чтобы принимать переводы от жертв, или владельцам нелегальных онлайн-казино. При этом для реализации крупных криминальных схем нужны многие сотни дропов, поэтому спрос на них в преступном мире крайне высок», — отметил эксперт.
Вураско добавил, что в уголовное законодательство за последние 10 лет были включены поправки, в результате которых для дропов была введена ответственность: от внесения в реестры неблагонадежных лиц до возбуждения уголовных дел.
Адвокат и управляющий партнер AVG Legal Алексей Гавришев уточнил, что дропу может грозить уголовная ответственность по статьям о сбыте имущества, добытого преступным путем, и за легализацию (отмывание) незаконно добытых денег.
«Первое наказывается штрафом, второе — лишением свободы до 2 лет. Как правило, предоставление своей карты считается лишь пособничеством, а не исполнением, поэтому наказания в разы меньше. Тем не менее это не освобождает от ответственности вовсе, а также вполне подлежит взысканию полученных таким образом денежных средств в порядке гражданского судопроизводства», — подчеркнул он.
Как отметил председатель коллегии адвокатов «Вашъ юридический поверенный» Константин Трапаидзе, многое зависит от умысла человека.
«Если лица, передающие такие сведения мошенникам, осознают, для чего эти данные будут использованы, и понимают наличие преступного умысла, то они несут ответственность за совершенное мошенничество, но не как непосредственные исполнители, а как пособники», — объяснил Трапаидзе.
Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:
Ваша карта, наша бита: уголовники заставляли россиян работать «дропами»
