Щедрость и порок: зачем мошенники начали переводить деньги гражданам
Мошенники, завлекающие россиян в фейковые инвестиционные проекты, стали делать гражданам реальные выплаты на карту, чтобы повысить доверие и затем выманить крупную сумму. Всплеск таких случаев обмана произошел в начале 2022 года, сообщили «Известиям» в Почта Банке. О схеме знают и другие игроки финансового рынка. В ЦБ полагают, что появление нового сценария связано с взрывным ростом интереса россиян к инвестициям. Частичные выплаты жертвам увеличивают «средний чек» кражи и «длительность жизни» преступного ресурса до его блокировки, пояснили эксперты.
Инвестиция в фейк
Схема обмана строится на том, что мошенники создают фейковые сайты для торговли на бирже, мимикрирующие под известные инвестиционные компании. Злоумышленники убеждают россиян зарегистрироваться в подставном личном кабинете и перевести средства якобы на брокерский счет. На самом же деле жертва делает перечисление на карту или электронный кошелек физлица, принадлежащий преступнику, рассказал «Известиям» директор по безопасности Почта Банка Станислав Павлунин.
— В январе–феврале схема получила дальнейшее развитие и от этого стала еще более опасной. Мошенники теперь не только показывают потенциальной жертве баланс на счете в личном кабинете на фейковом сайте. Они на самом деле пополняют банковскую карту человека в среднем на 10–15 тыс. рублей, называя их заработанными средствами на совершенных сделках. У потенциальной жертвы повышается доверие и снижается чувство осторожности. На волне эйфории от легкого заработка люди переводят мошенникам уже значительные суммы. А сами злоумышленники, тратя небольшие средства, в итоге срывают большой куш, — сообщил Станислав Павлунин.
Он уточнил, что количество мошенничеств по схеме «фейковых инвестиций» с сентября 2021-го выросло в 10 раз (абсолютных цифр кредитная организация не называет). В январе–феврале Почта Банк зафиксировал всплеск активности злоумышленников по обновленной схеме — с выплатами гражданам для выманивания у них более крупной суммы.
О новой схеме обмана знают крупнейшие игроки на финансовом рынке — Мосбиржа, ВТБ, ББР Банк, брокер БКС, сообщили «Известиям» их представители. Пока она слабо распространена, но сами будущие жертвы мошенников могут способствовать ее масштабированию, опасается начальник управления информационной безопасности ББР Банка Игорь Грачев: получив первые деньги, человек может начать рекомендовать другим инвестировать в подобные инструменты. В некоторых случаях, увидев рекламу высокой доходности, пользователи вкладывают в мошеннические проекты не только собственные деньги, но и кредитные, знают в банке «Открытие».
Одна из причин появления всё новых сценариев обмана, связанных с инвестициями, заключается в растущей популярности торговли на бирже в последние несколько лет, полагают в Уральском банке реконструкции и развития. Такого же мнения придерживаются в компании Positive Technologies, которая специализируется на кибербезопасности. По данным Мосбиржи, в январе 2022-го число уникальных клиентов на площадке превысило 17 млн человек. Это почти в два раза больше, чем годом ранее (9,4 млн человек).
Выше чеки
Злоумышленники активизировались на фоне возросшего интереса граждан к инвестициям на фондовом рынке, а также доступности финансовых услуг благодаря развитию технологий, заявили «Известиям» в ЦБ. Регулятор уточнил, что мошенники предлагают потребителям псевдоуслуги доверительного управления, якобы инвестиции на рынке Форекс или в криптовалюты.
— «Помощь в инвестировании» в прошлом году рекламировали почти все финансовые пирамиды и подавляющее большинство нелегальных профучастников. При этом мошенники постоянно тестируют новые способы обмана и задействуют элементы социальной инженерии, чтобы добиться доверия потребителей. Для того чтобы не попасть в сети таких злоумышленников, нужно помнить, что финансовые услуги на территории России могут предлагать только организации с лицензией Центрального банка. Проверить наличие лицензии можно на сайте регулятора, — подчеркнули в Банке России.
Признаки финансовой пирамиды в деятельности мошенников, которые до определенного времени делают выплаты гражданам, увидели также в Газпромбанке и «Финаме».
Для того чтобы не потерять деньги, перед инвестированием следует ознакомиться с отзывами о компании и узнать о реальном опыте взаимодействия с ней на различных профильных сайтах и форумах, подчеркнули в Росбанке. Кроме того, следует тщательно изучить сайт брокера, добавили в «Открытие Инвестиции»: подозрительным должно быть отсутствие контактных телефонов и адреса представителя фирмы, регистрация e-mail на бесплатном ящике (gmail, yahoo).
Совершение нескольких выплат мошенниками в пользу потенциальных жертв — это новый предлог для того, чтобы «повысить чек» кражи, считает начальник отдела по противодействию мошенничеству центра прикладных систем безопасности компании «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов. По его оценкам, обычно мошеннические сайты, которые необходимы для реализации схемы, блокируются по факту жалоб пользователей или владельцев ресурсов, под которые они мимикрируют, в течение нескольких дней. Однако совершение выплат позволяет усмирить бдительность клиентов и увеличить «длительность жизни» портала до нескольких недель, отметил эксперт.
С технической точки зрения реализация фейкового сайта не требует больших ресурсов, отметили в компании R-Vision, добавив, что в Сети встречаются также объявления о продаже инструментов автоматизации процесса создания фейковых сайтов, что дешевле и может повысить охват.
